В кризис, что делать с долларом

Как заработать в кризис?

Что делать с рублем, недвижимостью, долларом

Многих волнует вопрос - что же делать с рублем. Покупать ли доллары за рубли, или наоборот продавать доллары (у тех, у кого есть), или вкладывать в недвижимость. Как заработать на кризисе?

В этой статье опишу как я вижу ситуацию.

Как известно, доллар резко вырос и многие бросились покупать доллар по максимальным ценам. Что не очень разумно. Многие жалеют, что не успели купить доллар ранее, когда он стоил 33-35.

Не все потеряно!

Заработать на долларе еще будет возможность.

В момент ралли по доллару было не возможно что-либо просчитать. Любая точка могла оказаться хаем, а значит был риск попасть купить на максимуме, попасть на коррекцию и терпеть убытки.

А вот на данный момент уже кое-что начало вырисовываться и можно попробовать спрогнозировать дальнейшее развитие ситуации.

Когда покупать доллар?

Вот график фьючерса доллар/рубль. (Значение фьючерса несколько выше, чем то, что использует ЦБ в установлении курса.)

Сегодня, 18 декабря (2014), цена подошла вплотную к синей линии тренда. И возможно от нее произойдет отскок. По классике технического анализа многие будут покупать на этой линии, ожидая с этого момента роста. Однако, классика не всегда хорошо работает, и скорей всего отскок будет не на долго и синяя линия будет пробита вниз, вынося на стопы тех, кто торгует по классике.

Искать покупки доллара за рубли надо при подходе цены к зеленой линии, и то, это агрессивная точка входа - для тех, кто боится не успеть. И это произойдет скорей всего на следующей неделе, может даже в понедельник-вторник.

Для тех, у кого яйца пожелезнее - можно подождать ложного пробоя зеленой линии. Но надо быть готовым, что пробоя может и не быть. Поэтому каждый выбирает сам какой момент выбрать для покупки. Или можно половину позиции купить на зеленой линии, а еще половину на ложном пробое.

Более низкое снижение доллара, в район 50 и тем более 40 - на мой взгляд маловероятно.

Возможные примерные сценарии движения и районы, где следует искать покупки доллара.

Это касание зеленой линии (агрессивный вход), уход под зеленую линию - в этот момент у некоторых могут возникнуть мысли, что надо продавать доллар и он расти больше не будет. Возможно в момент падения доллара выйдет какая-то оптимистичная для рубля новость. И третий район - момент возврата за зеленую линию (консервативный вход) или ее тест сверху.

Куда пойдет доллар в 2015г?

Цель 1 - предыдущей максимум 78.689, цель 2 - в районе 87.

Но возможно более лучший вариант - ориентироваться на нефть.

Пока она не упадет до зеленой линии (47.5) - можно не беспокоится. Пойдет ли нефть ниже - тут уже сказать сложно. От зеленой линии возможен отскок. Но возможно тоже не на долго. ОПЕК не собирается предпринимать никаких действий даже если нефть упадет до 40$.

Таким образом, потенциал роста и заработка - не менее 30%

Покупать ли недвижимость

Обычно инвестирование в недвижимость считается хорошим вложением для сохранения средств. Однако не все так просто.

В кризис 2008 года недвижимость снижалась до 30% и ее можно было купить дешевле. Я отслеживал этот период и точно помню, что, к примеру, 1-комнатные квартиры в нашем городе подешевели с 1.8 млн. руб. до 1.3 млн. руб.

Будет ли так на этот раз?

Возможно. Для этого есть предпосылки.

17 декабря ЦБ увеличил ключевую ставку на 6.5%

И если две недели назад мне одобрили ипотеку (третью за этот год) под 13.95%, то всвязи с ростом ключевой ставки теперь ипотека получилась бы не менее 20.5%. а еще надо прибавить расходы на страхование (примерно 1%).

Много ли будет желающих брать ипотеку под такие проценты? Ведь у большинства доходы не изменились и остались на том-же уровне.

А ведь последние годы, по словам риэлторов, подавляющее количество сделок по недвижимости - как раз ипотечные.

Таким образом, следует ожидать уменьшение числа желающих брать ипотеку под такие проценты, а значит будет меньше покупателей недвижимости, что может вызвать снижение спроса и соответственно цен на недвижимость.

С другой стороны, при повышенной инфляции - продавцы будут стараться поднять цену.

Учитывая оба фактора, возможно цены будут просто стоять на месте.

Ну а как будет на самом деле - увидим.

Если вы заинтересованы в получении от меня и в будущем информации, касающейся получения дохода от инвестиций в ПАММ-счета, инвестиционные компании, трейдинг и др. подобные направления - вам следует подписаться на мою новую рассылку.

Для этого вам надо ввести имя и емейл в форму ниже и нажать "Подписаться", а далее нажать на кнопку "Прислать письмо" или ввести пароль подписчика.

После этого вам надо обязательно (!) зайти на свой емейл и активировать подписку, нажав на ссылке в письме. Если вы не получили никакого письма - значит скорей всего не верно указали свой емейл или возможно рассылка попала в папку СПАМ.

доллар - это фантик

Суть происходящего заключается в том, что сейчас мы вместе со всем миром пожинаем плоды бесконтрольной эмиссии доллара США. С 1971 года, после отмены привязки доллара к золотому запасу США, доллары печатаются в неограниченных количествах. Эта по-настоящему гениальная идея – печатать доллары, принадлежит Федеральной Резервной Системе США (ФРС – аналог нашего ЦБ, но является частной организацией, принадлежащей 20-ти частным банкам США). Чтобы достичь этого, нынешние владельцы ФРС затратили много времени и сил – здесь 1-я и 2-я Мировые войны и Бреттон-Вудские соглашения 1944 г. и т. д. и, конечно, само создание ФРС в 1907 году.

Таким образом с 1971 г. по 2008 г. объем долларовой массы в мире вырос в десятки раз, превзойдя во много раз реальный объем товарной массы в мире. Так ВВП США составляет не более 20% от мирового ВВП, а потребляют они – 40% от ежегодно производимого в мире. Вопрос для умеющих думать: если кто-то производит 20%, а потребляет 40%, то ведь за это кто-то должен платить? Действительно платит, этот кто-то – мы с вами + остальной мир, который отдает Америке свои товары в обмен на необеспеченные бумажки.

Единственной причиной обвального кризиса мировой экономики является перепроизводство доллара США.

Сейчас происходит «контролируемое обрушение». Надо понять, что для «виновников» происходящего ничего страшного не происходит. Все идет по плану. Этот этап «контролируемого обрушения» также должен принести огромные прибыли и усилить позиции владельцев ФРС во всем мире. Этап обрушения неизбежен, т. к. законы физики никто не отменял, и любая финансовая пирамида обязательно обрушится.

Что будет дальше?

Доллар будет «сильным» все время до тех пор, пока олигархам и другим компаниям нужно будет возвращать кредиты, номинированные в долларах. «Сильный» доллар возвращать гораздо сложнее, да и его тяжелее будет скупить в нужном для погашения объеме за «мягко девальвируемый» рубль. Кроме того, доллар будет «сильным» до тех пор, пока этим «сильным» долларом не расплатятся с теми, у кого бизнес не заберет государство, а у кого его купят. Такие тоже будут. Это касается тех, у кого бизнес помельче, но тоже очень интересный и рентабельный.

После того, как все взаиморасчеты закончатся настанет неизбежное – последует дефолт доллара. Это неотвратимо при любом варианте развития событий, т. к. перепроизводство доллара Федеральной Резервной Системой является очень умной, гигантской по объемам и размаху, но все-таки пирамидой. Эта пирамида отслужила свое, принесла своим создателям и организаторам ее строительства баснословные прибыли и сохранять ее, с одной стороны, невозможно, с другой - нет смысла. Надо переходить к новой схеме зарабатывания денег.

Переход к новой мировой системе без отказа от предыдущей мировой валюты – доллара – невозможен. В мире нет столько товаров и реальных активов, сколько напечатано долларов. Суммарная масса выпущенных в обращение долларов раз в десять больше, чем суммарная стоимость реальных активов. Нет ни одного варианта развития событий при котором Америка смогла бы отказаться от дефолтирования доллара. Поэтому дефолт и отказ от доллара произойдет в ближайшие месяцы, чтобы ни говорили различные «эксперты», «аналитики» и т. д. Кстати валюта, которая придет на смену доллару уже придумана – она называется Амеро.

Самый сильный ход для того чтобы обезопасить себя от вопросов о причинах дефолта – это осуществление дефолта через «большую кровь». Скорее всего будет организовано огромное «ЧП» мирового масштаба с сотнями тысяч погибших. Причем удар придется по территории США, либо по Израилю. Менее вероятен удар по Западной Европе. Может быть за компанию с США и Израилем, но не отдельно. Ударом только лишь по Западной Европе гораздо тяжелее обрушить доллар. Конечно, после ударов по США (или Израилю) начнется целая война, еще с дополнительными миллионами жертв. Надо же будет «наказать» напавших на Америку. Кто конкретно нападет – не столь важно. Важно, что произойдут такие события, после которых будет не уместен вопрос – а можно ли было «спасти доллар».

В ситуации, когда надо пожертвовать людьми, но получить большую прибыль, для НИХ не возникает особых сомнений, как поступить. Единственным по-настоящему значимым результатом может быть только прибыль. Очень хочется надеяться, что для обрушения доллара будет избран другой путь, т. е. не через кровь невинных людей и войну. Придумать другой путь гораздо сложнее, но на самом деле, это только вопрос интеллекта тех, кто придумывает. Все возможно, все реально. В любом случае, существуют гораздо более гуманные способы достижения поставленной цели.

В общем, обрушение доллара, отказ от него США и превращение его в прах неизбежно. Неизбежность определена тем, что нынешняя финансовая система мира построена по принципу финансовой пирамиды. Чтобы Вам не говорили, нанятые создателями пирамиды «эксперты», она не может не обрушится и это время пришло. Это вопрос нескольких месяцев.

Будьте уверены, что произойдет это на 100% неожиданно для всех, кроме руководителей этого процесса. До последнего момента доллар будет сильным, все будет складываться неплохо. Затем, в один день, все превратится в прах. Одновременно рухнут евро, рубль и т. д. Когда у всех практически исчезнут деньги, начнется медленное строительство новой мировой экономической системы. Главные позиции будут у тех, кто владеет самыми прибыльными активами (реальными предприятиями и т. д.). Они быстрее всех и больше всех станут зарабатывать новые деньги. Остальные безнадежно отстанут от них. В-общем, по такому сценарию проигрывает весь мир, причем как отдельные люди, хранящие сбережения в "баксах", как в надежной валюте, так и целые государства.

Доказательства

Факторы, говорящие в пользу вышеизложенного, собственно, сам мировой финансовый кризис.

Внешний долг США на 2007 год составлял 9 триллионов долларов, в середине 2008 - 13 трлн! И, как и любая пирамида, это не может происходить бесконечно и чтобы избежать момента, когда все остальные страны потребуют США ответить реальным товаром за их бумажки, США первыми, сами должны отказаться от них, а остальное уже не их проблема. Избран Обама - первый чернокожий президент в США за 200 лет, на него же и спишут ответственность за все негативные последствия этих преобразований, равных которым история еще не знала. Все эти "газовые войны", Осетия, Иран/Ирак/Израиль/Газа - подготовка к широкомасштабным событиям всяческое отрицание того, что валюта "Амеро" уже напечатана, несмотря на гуляющую в СМИ информацию о том, что она есть у правительства нового государства "САС" (Уже даже есть свой домен в интернете - www. spp. gov. Планы создания такого государства тоже всячески отрицаются.)

Готовы ли мы к такому развитию событий уверенности нет. Но в любом случае, как бы не был на сегодня маловероятен такой сценарий, шансы на его реализацию все время растут. И достаточно быстро.

Не стоит осуждать владельцев ФРС США. Просто это очень умные люди, создавшие себе большие, просто фантастические возможности, чтобы влиять на наш мир. Они не обязаны брать на себя обязанности Бога и заботиться обо всем человечестве. Они на это не подписывались и таких обязательств не имеют ни перед кем. Они просто делают свой бизнес и создают себе механизмы для роста и процветания этого бизнеса. Цель этой статьи не осуждение кого бы то ни было, цель – показать мир таким, каков он есть и помочь сберечь деньги тем, кто своим трудом заработал и накопил достаточно небольшие по нынешним меркам деньги.

Будет замечательно, если все вышеописанное окажется вымыслом, как и прочие "теории заговора", ну а если нет? Возможно, через пару месяцев мы узнаем ответ.

Ниже представлена лишь небольшая часть ссылок на материалы, послужившие основанием для прогноза скорейшего обвала доллара:

Ещё больше информации можно без труда отыскать в сети. Помните - "Осведомлен - значит вооружен".

У края ямы

«Большая семерка» обсудит, что делать с долларом и финансовым кризисом

МИХАИЛ КАЛМАЦКИЙ

В конце этой недели в Вашингтоне состоится встреча министров финансов и глав центробанков стран G7. Главными темами станут финансовый кризис и валютные курсы. Как отметил японский Минфин, чиновники даже готовы «поддержать рост мировой экономики и финансовые рынки». Однако, по мнению экспертов, вмешательство государственных структур не сможет принципиально изменить ситуацию, а новых банкротств не избежать.

Минфин Японии заявил, в частности, что страны «большой семерки» считают чрезмерные движения на валютных рынках нежелательными для экономического роста. В марте на опасениях, что американская экономика входит в стадию рецессии, доллар опустился на рекордно низкий уровень по отношению к евро и иене. Тем временем директор-распорядитель Международного валютного фонда Доминик Стросс-Кан призвал страны совершить государственную интервенцию на мировой финансовый рынок для осуществления реструктуризации займов. МВФ констатировал: если частный сектор не способен быстро «залатать дыры» в банковском капитале, необходимо подумать о привлечении общественных средств. Такое вмешательство госструктур стало бы «третьей линией обороны», способной защитить монетарную и финансовую политику. Г-н Стросс-Кан оценил нынешний финансовый кризис как явление, которое уже перестало быть исключительно американской проблемой, а приобрело глобальный характер. По предварительным оценкам МВФ, потери мировой банковской системы уже составляют 945 млрд. долларов.

«Безболезненно такой удар не пройдет, но краха не будет», – сообщил «НИ» профессор Российской экономической школы Олег Замулин. – В сложившейся ситуации даже страны G7 могут сделать немного. Кризис возник, потому что накопились проблемы в финансовой системе, и без последствий это не пройдет, какие-то банки уже обанкротились, некоторым это еще предстоит. Что касается интервенции, то она в определенной степени уже идет. Центробанки разных стран уже одалживают коммерческим банкам деньги, чтобы финансовая система продолжала функционировать».

Научный руководитель Высшей школы экономики Евгений Ясин считает, что для G7 помощь мировому финансовому рынку может означать помощь США. «Корень финансовых проблем зарыт именно там. И речь в конечном счете может идти о том, как перевести достаточно капиталов в США, чтобы перекрыть понесенные потери и позволить американским финансовым институтам выполнить свои обязательства», – сообщил «НИ» эксперт. Олег Замулин добавляет, что кризис для мировой экономики – явление привычное, и в большей степени от него пострадают те, кто сам того заслужил. «Этот кризис – результат безответственных действий различных банков, и вполне нормально дать им обанкротиться. В результате какая-то часть финансового сектора покинет рынок, и это правильно, но в целом финансовая система устоит», – уверен эксперт.

Россию мировой финансовый кризис если и задел, то пока совсем не сильно. Его последствий в нашей стране пока практически не видно, но, возможно, они и появятся. Не стоит забывать, что в общемировой погоне за дешевыми кредитами участвовали не только ипотечные должники США, но и российские банки и госкорпорации. По мнению Евгения Ясина, именно они могут больше всего пострадать от мирового кризиса, а заодно и «поделиться проблемами» с согражданами. «Одни только банки набрали 170 млрд. долларов за 1,5 года. Госкорпорации брали миллиардные кредиты. И вот теперь, когда деньги надо отдавать, они бегут к правительству и просят помочь финансами. Конечно, выручать надо, но ведь не за счет же простых россиян и не ценой роста инфляции», – выразил свое возмущение эксперт.

Кстати, глава МВФ сообщил также, что на этой неделе фонд снизит прогнозные показатели по дальнейшему развитию глобальной экономической ситуации. Напомним, что на прошлой неделе он уже снизил прогноз роста экономики США в текущем году с 1,5 до 0,5%, а мировой – с 4,1 до 3,7%. Олег Замулин полагает, что финансовый кризис будет продолжаться еще около года.

Кризис: нефть, доллар, евро, рубль… Как быть и что делать?

Из портала «Спектр»:

Яков Миркин

13.08.2015

Валютный кризис, съедавший ценность рубля в 2014 — начале 2015 года и, вроде бы, отступивший по весне, теперь снова терзает российскую валюту, а больше всего каждого из нас. И, что самое печальнее – неопределенные перспективы. Никто не знает, на какой метке остановится падение рубля, и что это будет – 65 рублей за доллар или уже 70 или даже 80.

Механизм этого падения очень прост. нефть падает, доллар укрепляется = рубль падает. Простые, житейские истины. Но даже если понимаешь, что поезд мчится на нас, то что делать-то? Относиться к этому по-философски или же предпринимать какие-то срочные меры? Тем более, что воспринимать подобные вопросы стоически в России особенно тяжело — у нас в анамнезе только в ХХ веке две гиперинфляции, три денежных реформы, деноминация и рост, бесконечный рост цен реальных и номинальных. 1-2 раза в 5-10 лет в России происходит кризис. Каждую семью за последние 25 лет грабили 3-4 раза в разных формах. У нас сильна генетическая память, что любыми активами семья владеет временно. Для отъема всегда кто-то найдется. Только 1-2% активов российской семьи способны пережить 3-4 поколения. Что же со всей этой памятью делать теперь?

Как быть? Принципы

Готовимся проявить чудеса изобретательности, если что-то ухудшится. Готовимся думать и строить, если времена начнут улучшаться. Готовимся управлять рисками, ликвидностью и доходностью имущества семьи на несколько поколений вперед, если, конечно, жизнь и другие обстоятельства это позволят.

Готовимся быть неординарными, изобретательными, мобильными, готовыми к перемене мест и идей. Извернуться, придумать, перевернуться — но сохранить имущество семьи даже в тех обстоятельствах, когда это кажется невозможным.

Но обстоятельства бывают разные. Нет прямых аналогий. Но есть аналогии — в хитром, творческом мышлении человека, сохраняющего и охраняющего свою семью и то, чем она живет.

Как быть? Действия

Тут Америку нам открывать не приходится, в чем в чем, а в этом уже поднаторели. Люди постарше уже не раз успели испытать это на личном опыте. Наилучший способ – инвестиции в самого себя. Инвестиции в образование, здоровье, детей, в собственный бизнес, если он существует.

Стандартная стратегия в кризис для молодых – рожать и учиться, пережидая кризис. Во время кризиса в московских офисах – бум рождаемости. Государственные гарантии, и к тому же это чернушное время лучше пересидеть дома.

Все активы должны быть пересмотрены. Все, что может давать доход, должно приносить хотя бы какие-то деньги. Никогда не успокаиваться, что вот-вот немного отскочило, выросло, прибавилось и даже чуть-чуть увеличилось. Не отставать в своих поисках новых мест, новых бизнесов, новых денег, нового спроса, всего, что прибавляет к жизни.

Не спекулировать по мелкому. Эти постоянные сегодня рассказы банкиров в узком кругу, как при скачках курса рубля сначала очереди покупать валюту, потом очереди сдавать валюту, потом опять очереди покупать валюту и т. п. Все это – проигрыш.

Надеяться только на себя. Скорая помощь не придет. Государство не прибежит, размахивая рукавами, на помощь. История с валютными заемщиками – вопрос никак не решается – это еще раз показывает. Важно помнить следующее:

1) Рубль – надолго на слабеющей траектории. Риски очень велики, у финансовых активов в рублях очень короткие временные горизонты. Спекулировать с ними тяжело. Акции, облигации? Это игра вслепую, по чужим правилам. На российском финансовом рынке доминируют «слоны». Повезет – только если дуриком и на коротких горизонтах.

2) Вложения в золото, металлические счета? Мировые цены будут падать, по меньшей мере, 3-4 года (вслед за циклическим укреплением доллара). Хотя все равно каждый будет иметь хотя бы немного мелкого золота. В тяжкие времена им спасались.

3) Не спекулировать на форексе. Повторю еще раз: не спекулировать на форексе. И еще разок для особо одаренных: никогда не пытаться спекулировать на форексе! 99% тех, кто заходил с улицы на этот рынок, проигрывали и бросали его по-быстрому.

4) Предметы искусства, драгоценности, уникальные камни и монеты – только «в долгую». Переоценены, мало ликвидны, в минуты роковые придется расставаться задешево. Высоки риски того, что они уйдут только в подпольный оборот. Лучше, когда знаешь, как будешь продавать обратно.

5) Вложения из России в акции США? Там — мыльный пузырь, который в 1-2 года скорее всего лопнет. Инвестиции в товары, в товарные индексы? Впереди на 3–4 года их снижение (давление на товарные цены вниз со стороны укрепляющегося доллара).

6) Во что же можно «уйти»? В валютные депозиты крупнейших банков с государственным участием и с горизонтом на 0,5-1 года. Инвестиции в портфели из 2-4 валюты (кроме рубля, разумеется). Конечно, при этом приходится учитывать и возможность того, что в пределах года, по мере обострения ситуации, кому-то может прийти в голову ограничить хождение валюты или выдачу валюты в одни руки. Придется следить и за этими рисками, иметь возможность досрочно погасить депозит.

7) Уйти в евро? Еще на 2-3 года европейская валюта будет на снижающейся траектории. У доллара циклическое укрепление. Скорее всего увидим и 1 доллар = 1 евро.

8) Вложения в недвижимость, в дешевеющую землю? Но только не за счет валютных кредитов. На горизонте в ближайшие 3-5 лет недвижимость будет падать в цене. Аналог 1998-2000 годы. Приобретенная недвижимость должна хотя бы приносить доход.

9) Средства семьи могут спасаться от рисков за рубежом. Недвижимость на периферии ЕС – пока все еще дешево. Особенно, если вы в будущем действительно планируете там жить, приезжать, отдыхать. Банковские счета и ценные бумаги за границей, если готовы отчитываться перед налоговиками.

Все это для россиян не запрещено. Хотя с каждым годом в системе «свой – чужой» человек, имеющий активы за границей, будет чувствовать себя все хуже. По крайней мере, в ближайшие 3-5 лет.

10) Ценовой арбитраж. В Москве, Петербурге и сырьевых столицах (Ханты-Мансийск, Тюмень, Сургут и т. п.) доходы кратно выше, чем в стране. Можно представить инвестора, который, располагая такими «столичными» доходами, ищет недооцененные активы в регионах. Не только недвижимость и землю. Еще и инвестиции в свое здоровье, образование, удовольствия, в услуги и образ жизни, который в столицах ему не по карману. Например, медицинский туризм из Москвы на Урал. Смешно? Но он есть и приносит деньги в регионы.

И самое главное

Кухонная истина: все, во что вы вкладываетесь, должно быть ликвидным, быстро продаваемым. Клоунада с закупкой пятерки телевизоров как средства сбережений никому не нужна. Либо, если не ликвидно, например квартира, такая инвестиция должна приносить постоянный доход — сдача в аренду.

Жить с резервами, но не слишком высоким кредитным рычагом – постсоветские экономики и финансовые рынки настолько волатильны («колеблемы», по-русски говоря), что всегда готовы выбить семьи, которые приняли на себя слишком много обязательств.

Всегда помнить, что ничто не закончилось, а может быть, еще и не начиналось, видеть впереди самые высокие взлеты и самые глубокие падения – они обязательно будут на всем постсоветском пространстве в 5 ,10, 15, 20 лет; считать, жить, получать удовольствие, планировать на длинную дорожку, а там уж боги сами решат – посмеяться над нашими лучшими намерениями или же протянуть руку и помочь.

Яков Миркин

Очередное драматическое падение рубля. Наш муравейник опять взволнованно зашевелился. Все бегают и спрашивают: «Куда? Что делать? Почему?» Но придет время, бедный старец наш, рубль, опять застынет на месте, и все успокоятся, потому что людям свойственно считать, что раз всё успокоилось, то все бедствия прошли и впереди — тишь и гладь.

А зря. То, что происходит с рублем, нефтью, долларом – всё это не временные вещи. Это – длинная история, и она происходит в глобальных финансах, хотя влияет на жизнь каждого из нас.

Много шансов за то, что цены на нефть, газ, металлы могут падать и дальше. Мы надолго вступили на территорию низких мировых цен на сырье – нефти, газа, металлов, продовольствия. Всего, чем знаменита Россия как великая сырьевая держава.

Дело в том, что с начала 2000-х годов сырье стало финансовым товаром. На биржевые рынки сырья вошли инвестиционные банки и фонды. На порядок увеличилась доля финансовых спекулянтов. На нефть стали смотреть, как на такой же объект для инвестиций, как валюта, акции. Металлы – ничем не хуже облигаций для того, чтобы вложиться на срок.

И что? А то, что мировые цены формируются на биржах товарных деривативов Нью-Йорка, Чикаго, Лондона, Канзас-Сити и Миннеаполиса. Они очень зависят от доллара США, как мировой резервной валюты. Доля доллара в глобальных финансах – 60 – 65%. Доля США в мировой экономике – больше 20%. Цены – в долларах, основная часть расчетов – в долларах. Когда курс доллара к евро падает, цены на нефть и другое сырье, при прочих равных, растут. Когда доллар укрепляется, наоборот, падают.

Но у доллара с начала 1970-х годов – длинные 15-17-летние циклы «ослабления – укрепления». 2001 год – первая половина 2008 года – счастливое время для России. Это время длительного ослабления доллара к евро, когда цены на нефть, газ, металлы, акции, на что угодно многократно росли.

Но после кризиса 2008 года – началось. Новый цикл. Год за годом, с заминками, но последовательно и твердо доллар укреплялся к евро. C 1,48 доллара за евро в 2011 году ушел на 1,09 сегодня. Давил железной рукой на цены. Сначала посыпались вниз мировые цены на металлы. С 2011 года алюминий, медь, золото, черные металлы – все стало намного дешевле. Медь – почти в два раза, алюминий, золото – на 40%, серебро – на 70%. C 2012 года стали тонуть цены на зерно (примерно на 45%). С лета 2014 года резко упали цены на нефть и газ. Цены на нефть сегодня в два с лишним раза ниже, чем год назад. Нефть опустилась только что ниже 50 долларов за баррель. Всё это – товары российского экспорта.

Что дальше? Доллару предстоит еще несколько лет укрепления. Территория сильного доллара – это, при прочих равных, низкие мировые цены на сырье на среднесрочных горизонтах. России, ее экономике, рублю – плоховато.

Может ли быть 100?

100 рублей за доллар? Никаких проблем! Но для этого нефть Brent должна быть примерно на 30 – 35 долларах за баррель. Сам великий и ужасный доллар США должен окрепнуть до 1,0 – 1,02 к евро (сегодня – 1,09 – 1,10). С ними улетят еще больше вниз цены на газ, на металлы, на зерно. А экономика России должна сползти чуть дальше к кризису. Не минус 5 -10% в промышленном производстве, как это было весной, а минус 15 – 20%.

Вероятный ли это сценарий? Почему бы нет, пока и рубль, и российская экономика находятся на слабеющей траектории. Доллару укрепляться к мировым валютам еще несколько лет. А ценам на нефть быть низкими вместе с ним, тем более, что на мировом рынке избыток топлива. Растут поставки нефти из Ирака, впереди – иранская нефть, США увеличивают свою добычу, Китай – замедляется и, значит, должен снизить потребление топлива.

Так что не стоит стоять у окна и ждать отскока цен на топливо. Не стоит терзать свое воображение, если, конечно, не случится какой-то грандиозной заминки в производстве, спросе и запасах сырья.

Что еще может толкнуть рубль вниз?

Простой закон: доллар сильнее к евро = падающий рубль, ниже цены на сырье, слабеющая экономика России.

Перегрет крупнейший в мире рынок акций США. Самый настоящий мыльный пузырь. Если он лопнет, то это повысит стоимость доллара, потому что в него «уходят» в минуты роковые, в нем ищут спасительную гавань, что бы ни случилось в глобальных финансах.

Всё? Нет, не все! Впереди повышение процента Федеральной резервной системой – центральным банком США. Этого давно все ждут. И даже этот шаг – всё туда же. Такое решение немедленно усилит доллар к евро и другим валютам.

Долговой кризис еврозоны? Он по-прежнему тлеет и всегда готов, если вдруг полыхнет, ударить евро и резко усилить доллар.

Почему рубль так нервно реагирует на доллар?

Нефть, нефтепродукты и газ – это 65% экспорта товаров из России. Если к этому добавить металлы, лес и продовольствие, доля сырья – далеко за 70%. У России – сырьевой бюджет. Доходы прямо зависят от мировых цен на нефть и газ.

Россия очень зависит от импорта. Когда доллар «крепнет», цены на всё импортное взлетают вверх. Доля импорта в станкостроении – более 90%, в тяжелом машиностроении – 60-80%, в легкой промышленности – 70-90%, в электронной промышленности – 80-90%, в фармацевтической, медицинской промышленности – 60-80%, в спецстали – до 70-90%, в товарных ресурсах розничной торговли – больше 40% и т. д. (август 2014 г. Минпромторг, Росстат, «Спецсталь»). Очень высока потребность в импорте инструмента. Российская промышленность производит 180 – 200 металлорежущих станков в месяц. Это не выше 5 — 7% потребности в замене оборудования.

Конечно, что-то изменилось за год. Санкции + девальвация рубля привели к буму в производстве продовольствия. Но, в основном, картина та же. Тяжелая зависимость от импорта, модель экономики «обмен сырья на бусы» неизменно приводят к вспышкам инфляции, когда рубль начинает резко дешеветь против доллара.

Что хорошего в этой истории?

Общества, залитые деньгами от продажи сырья – бесперспективны. Они редко используют золотые — в буквальном смысле – времена, чтобы встать на ноги. Сегодня Россия столкнулась с сильнейшими внешними вызовами. Не политическими (это само собой) – а экономическими.

Это значит, что открывается окно возможностей для того, чтобы найти сильные ответы на эти вызовы. Какие? Не уход в мобилизационное хозяйство, не стагнация десятилетиями и превращение в рядовую «латиноамериканскую» экономику (это возможные сценарии).

Вместо этого — политика взрывного, ударного стимулирования экономического роста и модернизации в России. Высвобождение энергии бизнеса и среднего класса. «Рациональный либерализм практичных людей» даже в рамках существующей политической системы.

Все рецепты хорошо известны. Их широко применяли азиатские экономики. Ударные налоговые стимулы за рост производства и модернизацию, снижение налогового бремени, особенно для среднего класса и мелкого бизнеса, рост инвестиций в ВВП хотя бы до 30 процентов. Сбалансированный рост монетизации, низкий процент, целевое рефинансирование банков и доступность кредитов для регионов, приоритетных отраслей, среднего и малого бизнеса. Замораживание цен и тарифов, регулируемых государством, жестокое «урезание» регулятивного бремени, «центральный банк развития», осторожные деконцентрация активов и разгосударствление, стабильный низкий курс рубля. И вдобавок, конечно, промышленная политика, без которой не обходилось ни одно экономическое чудо.

И еще, наверное, стоило бы обратиться к народу: «Мы все сделаем, чтобы в России было легко и интересно творить, работать, делать бизнес. Если объявленных мер недостаточно, мы введем новые. Но и вас, дорогие друзья, просим — не уходите в теневую экономику. Выращивайте бизнес, а не «оптимизируйте» его. Пожалуйста, не занимайтесь в ближайшие годы вывозом капитала. Не бросайтесь в банки всё менять на доллары и евро. Тех, кто уехал, тех, кто попытался найти новые возможности для себя в Западной Европе, США и других странах, мы просим – подумайте, не стоит ли использовать это уникальное время, которое уже на пороге России, для того, чтобы найти свой новый успех и новую карьеру».

А что потом? Потом, возможно, начнется совсем другая страница в истории России как одного из самых динамичных и свободных обществ, являющегося центром силы и инноваций в глобальной экономике.

Возможно ли это?

В истории есть место неожиданным поворотам. Никто не мог предугадать в Китае конца 1970-х годов будущего гиганта, растущего в рыночной парадигме. Самый отчаянный аналитик не мог бы увидеть ростков этого в старом Китае, задавленном бюрократией, самой левацкой на свете партийной системой, могущественными силами безопасности, и жесточайшими идеологическими рамками.

Переход от Китая цитатников к Китаю-мастерской всего мира занял всего три десятилетия. Значит, этому есть место и в другом «кипящем котле», на одной седьмой части суши под именем Россия.

Альтернатив этому немного. Или стагнация, или лающие команды, или хаос, но не только для России – для всех. В первую очередь, для тех, кто живет в Центральной и Восточной Европе.

Из портала «Публицист. ру»:

22.08.2015

Прогноз. Не ждите падения без конца. Всё будет, как в ноябре – декабре 2014 г. Падение, ужас, затем стабилизация цен на нефть, доллара, рубля, отскок назад курсов валюты. И новая стабилизация в экономике, но ниже, хуже, слабее, чем весной – летом 2015.

Аналог – человек-хроник. Приступ болезни – стабилизация – новый приступ – стабилизация на уровне ниже, слабее, и т. д. Требует сильного лечения – сильных ответов на сильные вызовы.

И рубль, и экономика находятся на слабеющей траектории. Территория низких цен на сырье и циклически сильного доллара, по оценке, еще 2 -4 года.

Все это нужно перетерпеть. Надеюсь, что политический театр будет таков, что его тоже можно будет перетерпеть. Там тоже циклы.

Поскольку всё это подозрительно напоминает ноябрь – декабрь 2014 г. когда всё валилось, падало и ухало, готовя унылые равнины января – июля 2015 г. то я решил повторить «20 правил выживания в кризис».

9 месяцев назад я их опубликовал. И был прав, надеясь, что они пригодятся.

20 правил:

1) Не запасешься.

2) Всё, что может, должно приносить доход. Любое лишнее имущество

3) Все, кто могут, должны приносить доход. Нет денег – есть льготы

4) Больше всего денег дают хорошие идеи.

5) Выживают связями с людьми. Легче тем, кто дружит, тем, кто имеет подход и понимает правила. Легче экстравертам.

6) Из российских кризисов веками выползают землей, огородами и садами.

7) Не спекулировать по мелочи. Все равно проиграете. Против вас профи.

8) Вкладываясь на годы, не пытайтесь отыграть копейку. В чем-нибудь, да попадетесь.

9) Не выживать, а жить. Лучшие инвестиции – в себя, в детей и даже, страшно сказать, в родителей. В умения и здоровье. Больше умений – больше доход, больше гибкости, больше выбора.

10) Мы все – товары на рынке труда, и худшего, и лучшего качества. В кризис – удерживать качество.

11) Вкладывайтесь не в запас – в то, что приносит регулярный доход, лучше в кризис

12) Нельзя стоять на одной ноге. Лучше на шести. Разные активы, разные «вложения», разные доходы, отовсюду. Но – один центр управления полетами. Он должен быть. Активами нужно день изо дня управлять. В ином случае – немедленные потери.

13) Мобильность. Страсть к изменениям. К чему-нибудь новенькому. На этом стали богатеть США.

14) Не гонялся бы ты, поп, за дешевизною. Или доходностью. Холодная оценка рисков

15) Управление наличностью. Лучше всего – ликвидные, легко сбываемые активы. В 1998 г. квартиры упали в цене в 2 – 3 раза. Акции в 1998 г. в 15 раз. Объект искусства может не стоить в кризис ничего в сравнении с его настоящей ценностью.

16) Не знаете, покупать ли активы – лучше не покупать. Не знаете, входить ли на рынок – лучше не входить. Но, если очень хочется, то можно, но только на 30% или 50%, чтобы разделить риски. Если потеряете, то 50%, не так обидно. Если выиграете, то 50%, и все-таки выигрыш – за вами

17) Таким экономикам, как российская, во время кризиса помогает выжить теневой сектор. Неформальные отношения. То, что мимо государства. Это экономический закон.

18) Рассчитывать на будущее. У кризисов всегда бывает конец. В самые туманные времена строить обустройство в будущем.

19) Всё это – как в шахматах. Выбрал плохую позицию – идешь ко дну. Выбрал правильную, с правильным человеком, в правильном месте – подбрасывает вверх. Прогноз, еще раз прогноз, тысячу раз - попытка счета на несколько ходов вперед.

20) Бывают обстоятельства непреодолимой силы. Таким обстоятельством может стать государство и то, что оно делает. Не винить себя.

Есть люди, которым всё это не дано. Зато дано другое. Тем больше - не винить себя.

И еще - 2 способа хорошо провести время в кризис.

Цена на нефть опускается все ниже. Нам подмигнули уже 45 долл. за баррель. Значит, пора пить и веселиться, и делать приятные прогнозы.

Давно замечено, что в кризис часто идут учиться. Пока всё перемелется, лучше узнать что-нибудь новенькое для будущего, когда заря воссияет.

А еще в кризис часто заводят детей.

Первое – это замечательное дело. Второе – никаких увольнений. Третье – государственное обеспечение. Четвертое – на работе всё равно нет толку. Пятое – пересидеть и переждать всю эту муть с легким сердцем.

style="display:inline-block;width:300px;height:250px"
data-ad-client="ca-pub-6667286237319125"
data-ad-slot="5736897066">